膠東在線3月13日訊（通訊員 李海英）恒豐銀行威海分行與警方開(kāi)展密切合作，成功阻止多起詐騙案件。不久前，一名48歲女客戶來(lái)到恒豐銀行，要求立即取現(xiàn)10萬(wàn)元，聲稱用于結(jié)婚彩禮。因網(wǎng)點(diǎn)反詐培訓(xùn)多次提到對(duì)大齡人員，尤其女性客戶，取款用途為結(jié)婚辦酒席、結(jié)婚彩禮、聘禮之類說(shuō)辭，要第一時(shí)間向反詐中心聯(lián)系。故大堂經(jīng)理高度警覺(jué)，立即詢問(wèn)客戶，客戶又表示取款是將錢(qián)存到另一家銀行。營(yíng)運(yùn)主管迅速在警銀聯(lián)動(dòng)群內(nèi)反饋情況。
同時(shí)鑒于客戶前后說(shuō)辭不一致，營(yíng)運(yùn)主管向客戶耐心宣導(dǎo)最近常見(jiàn)的電信詐騙手段，尤其是“殺豬盤(pán)”和“虛假投資類”詐騙。因反詐中心暫未反饋，為穩(wěn)住客戶，同時(shí)為進(jìn)一步確認(rèn)客戶是否被騙，營(yíng)運(yùn)主管將客戶引導(dǎo)至柜臺(tái)查詢賬戶流水。經(jīng)辦柜員為穩(wěn)住客戶并緩解客戶的急躁情緒，遂以拉家常聊天的方式進(jìn)一步詢問(wèn)核實(shí)交易流水中資金來(lái)源情況。
當(dāng)天10時(shí)左右，反詐群內(nèi)公安反饋無(wú)異�？梢匀】詈螅撔袨槠滢k理取款，并再次提醒客戶謹(jǐn)防詐騙。 11時(shí)許，兩卡工作群內(nèi)公安機(jī)關(guān)要求排查榮成市東山街道石頭河村居民取款大額現(xiàn)金情況。營(yíng)運(yùn)主管具有高度的反詐敏銳性與警覺(jué)性，聯(lián)想到上午取款的客戶家住東山街道，立即聯(lián)系公安機(jī)關(guān)，將相關(guān)信息告知民警，并詳細(xì)講述事件可疑點(diǎn)，配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查，隨后經(jīng)辦柜員隨民警一同前往受害人家中進(jìn)行勸阻。原來(lái)不法分子拋出高息回報(bào)的誘餌，聲稱要給當(dāng)事人轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元，實(shí)則暗藏陷阱。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)2個(gè)多小時(shí)的耐心宣講和勸阻，當(dāng)事人被成功喚醒。不僅止損當(dāng)事人預(yù)備給不法分子的7萬(wàn)元，并攔截了其中不法分子轉(zhuǎn)給當(dāng)事人的3萬(wàn)元。
為更好地開(kāi)展反詐工作，該行多次邀請(qǐng)警方工作人員前往銀行開(kāi)展反詐知識(shí)講座，并且多次與警方合作深入小區(qū)開(kāi)展反詐宣傳活動(dòng)，得到居民一致認(rèn)可。
風(fēng)險(xiǎn)提示：近年來(lái)，為堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪快速上升勢(shì)頭，守護(hù)消費(fèi)者“錢(qián)袋子”，各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與警方合作，與反詐中心成立警銀聯(lián)動(dòng)群，聯(lián)動(dòng)各類詐騙信息，客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)及大額轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)操作時(shí)，銀行工作人員均需要客戶掃警方反詐碼，確保無(wú)風(fēng)險(xiǎn)后為客戶辦理業(yè)務(wù)，有效識(shí)別及阻止了電信詐騙、交易欺詐等行為。
