膠東在線7月10日訊（記者 王向榮）“截至6月末，全市涉案賬戶數量同比下降19.5%，每百萬個人賬戶涉案率列全省第12。”在7月10日上午煙臺市政府新聞辦舉行的打擊治理電信網絡詐騙犯罪新聞發(fā)布會上，人民銀行煙臺市分行黨委委員、副行長宮云美通報了全市涉賭涉詐“資金鏈”治理工作情況。

　　煙臺市全面推進電信網絡詐騙“資金鏈”治理走深走實，通過打造立體化風險防控體系，強化警銀協(xié)作，進一步提升聯(lián)合打擊治理實效，強化重點機構、重點領域管控，強化科技賦能，強化反詐宣傳，涉案賬戶數量省內占比連年下降。

　　上半年，人民銀行煙臺市分行聯(lián)合開展專題座談7次，對15家銀行分支機構進行了聯(lián)合督導。推動建立銀行業(yè)機構、反詐中心、派出所等部門間聯(lián)系人制度和快速出警制度，聯(lián)合勸阻可疑開卡5300多次。組織銀行業(yè)機構及時移送涉賭涉詐可疑線索，配合公安部門做好案件偵破和資金堵截。“上半年，全市銀行移交可疑賬戶線索1萬多條，對4萬多個賬戶實施保護性止付，避免財產損失近8000多萬元。”宮云美說道。

　　上半年還強化重點機構、重點領域的管控，組織排查存量賬戶740多萬戶，對480多萬異常賬戶采取了相應的管控措施；實行掛圖作戰(zhàn)，對涉案賬戶數量靠前的30家銀行提出“一行一策”整改意見；加強重點領域風險預警防控，與相關單位共同研究壓降員工離職、學生離校相關的存量銀行卡買賣風險，對相關領域3.6萬個長期不動戶實施精準管控。

　　“下一步，人民銀行將按照《山東省打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪三年行動實施方案（2024-2026年）》職責分工，健全工作機制，不斷提升涉賭涉詐‘資金鏈’治理工作水平。”宮云美從三個方面介紹了如何深化精準治理，打擊電信網絡詐騙犯罪。

　　堅持“精準研判、精細操作、精確打擊”。組織銀行業(yè)機構根據電信網絡詐騙資金轉移的形勢變化，持續(xù)更新風控模型，完善風控系統(tǒng)功能，不斷提升“資金鏈”治理的精準性和有效性。建立健全“白名單”機制，完善白名單準入和退出標準，降低對低風險客戶的影響。健全賬戶異地解控、線上解控機制，暢通申訴渠道，保障好群眾合法權益。

　　切實落實聯(lián)席辦重點工作任務。配合公安機關做好受害人預警勸阻、資金查控等工作，強化開戶管理和異常賬戶、可疑交易監(jiān)測，前移治理關口，最大限度預防案件發(fā)生、減少群眾財產損失。加強警銀會商協(xié)作，加大對新型資金轉移手法研究，配合相關部門打擊大額取現和虛擬貨幣等，發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控作用。

　　廣泛開展宣傳教育活動。以《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》普法宣傳為主線，聚焦重點地區(qū)、重點機構、重點人群，加大非法買賣賬戶、防詐反詐宣傳力度，提升群眾識詐反詐、合法使用賬戶的意識和能力。

　　打擊電信網絡詐騙工作任務艱巨、責任重大，要進一步增強緊迫感和責任感，堅持關口前移、源頭治理，牢牢為人民群眾守住“錢袋子”，不斷提升人民群眾支付服務的獲得感、幸福感和安全感，維護好煙臺市良好的社會秩序。